Keuangan · Dokumentasi
Akun Kas dan Bank
Akun kas adalah tempat uang usaha disimpan dan dicatat: laci kasir, rekening bank, atau dompet digital. Setiap akun punya saldo sendiri yang dihitung dari transaksi yang masuk dan keluar darinya. Memisahkan akun membuat pertanyaan sehari-hari bisa dijawab tanpa menebak: berapa uang tunai di toko sekarang, dan berapa yang sudah ada di rekening.
Di halaman ini
Kenapa dipisah
Satu angka "kas" untuk seluruh bisnis menyembunyikan hal yang paling sering ditanyakan: uang itu ada di mana. Pembayaran tunai menumpuk di laci; QRIS masuk ke rekening. Dua-duanya penjualan, tapi hanya satu yang bisa dipakai membayar supplier yang datang sore ini.
| Akun | Isi | Dipakai untuk |
|---|---|---|
| Laci kasir | Uang tunai dari penjualan harian | Kembalian, belanja kecil mendadak |
| Rekening bank | Settlement QRIS, transfer masuk | Bayar supplier, gaji, sewa |
| Dompet digital | Saldo platform pembayaran | Menunggu dicairkan ke bank |
Bagaimana saldo terbentuk
Saldo bukan angka yang diketik, melainkan hasil hitung dari seluruh transaksi yang menyentuh akun itu. Penjualan tunai menambah laci; biaya yang dibayar tunai menguranginya. Karena dihitung, saldo hanya sebaik pencatatannya — pengeluaran yang tidak dicatat akan muncul sebagai selisih saat laci dihitung.
Contoh: satu hari di kedai kopi
Buka laci dengan modal Rp500.000. Sepanjang hari: tunai Rp1.850.000, QRIS Rp2.310.000.
Keluar tunai: beli es batu Rp90.000, galon Rp60.000. Saldo laci seharusnya Rp500.000 + Rp1.850.000 − Rp150.000 = Rp2.200.000.
Rekening bertambah Rp2.310.000 setelah settlement. Dua akun, dua angka, dan keduanya bisa dicek terpisah.
Yang harus dihindari
- Memakai laci kasir sebagai dompet pribadi — selisihnya tidak akan pernah bisa dijelaskan.
- Mencatat penjualan QRIS sebagai kas tunai, sehingga laci selalu terlihat kurang.
- Menunda pencatatan pengeluaran kecil; justru yang kecil dan sering yang paling merusak saldo — pisahkan lewat kas kecil.
Di Aksylo
Di Aksylo, tiap akun kas punya saldo berjalan sendiri yang ikut bergerak begitu transaksi tercatat, dan halaman Keuangan menampilkan saldo seluruh akun berdampingan.